Ассоциация банков России (АБР) направила в Госдуму письмо, в котором выступает против изложенной в законопроекте концепции платформы Центробанка «Знай своего клиента» (ЗСК) о ранжировании ЦБ банковских клиентов по группам риска и установлении для банков условий обслуживания компаний. Об этом рассказал «Известиям» вице-президент ассоциации Алексей Войлуков в среду, 14 апреля.По его словам, предложенная Банком России концепция платформы предполагает разделение пользователей банковских услуг в соответствии со степенью риска по «антиотмывочному» закону. Исходя из этой концепции, если и регулятор, и кредитная организация оценивают уровень риска клиента как высокий, по сути, банк должен блокировать почти все платежи от этого клиента или в его адрес.

«Поскольку такие нормы применяют все банки, то получается, что все должны объявить такому клиенту «бойкот» и не давать ни ему, ни другим проводить платежи с участием контрагента. По сути — убить такого клиента, остановив движение всех безналичных финансовых потоков. В нашем письме в Госдуму мы говорим, что это очень суровое наказание и большая ответственность: без суда ограничить деятельность такого физлица», — сказал Войлуков.

Он подчеркнул, что АБР предлагает, с учетом серьезности решения по отношению к бизнесу, переложить ответственность на его принятие с коммерческих банков на госорганы. Еще один вариант — принудительная ликвидация таких субъектов со стороны ЦБ, отказавшись от стадий ухудшения финансового положения такого клиента.

По данным газеты «Коммерсант», АБР направила указанное письмо главе комитета по финансовому рынку Госдумы Анатолию Аксакову 12 апреля. Аксаков заявил изданию, что пока не получил его.По данным газеты, в письме банкиры предлагают создать на ресурсе регулятора «публичный информационный сервис для клиентов ЮЛ и ИП», через который в онлайн-режиме можно будет узнать об уровне риска компании.

Глава Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрей Емелин сообщил, что в пояснительной записке к проекту говорится, что он поможет снизить расходы банков на работу с добросовестными клиентами. Основная проблема, по его словам, состоит в том, что рискованность клиентов будет определяться в соответствии с «некими критериями», которые выработают ЦБ с Росфинмониторингом и «смогут по согласованию друг с другом менять произвольно».

По данным издания, 15 апреля проект закона обсудят на экспертно-консультативном совете «Единой России» по совершенствованию законодательства в сфере регулирования финансового рынка и банковского сектора.

Председатель экспертно-консультативного совета ЕР Владислав Резник заявил, что в новом варианте проекта большинство принципиальных замечаний устранили.

В России в конце 2021 — начале 2022 года Центробанк планировал запустить платформу «Знай своего клиента», которая поместит юридических лиц и ИП в «зеленую», «желтую» и «красную» зоны в зависимости от рисков легализации и отмывания денег. Законопроект № 1064272-7, регулирующий деятельность платформы, группа сенаторов и депутатов внесла в Госдуму в ноябре 2020 года.

В феврале этого года в ГД заявили «Известиям», что проект скорректируют. Позднее, в марте, в ЦБ сообщили, что разрабатывают программное обеспечение для ЗСК и к середине 2022-го все финансовые организации смогут подключиться к платформе.