Отозвать лицензию у «Интеркапитал-Банка» регулятор решил на основании неоднократного нарушения кредитной организацией в течение года требований, которые предусмотрены федеральным законодательством в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма. По даннам Банка России, «Интеркапитал-Банк» был замешан в осуществлении операций сомнительного характера по выводу крупных сумм денежных средств за рубеж.

Согласно приказу Центробанка, в саранской кредитной организации назначена временная администрация, которая будет заниматься делами банка до назначения конкурсного управляющего или ликвидатора.
КБ «Интеркапитал-Банк» был зарегистрирован в Мордовии и ориентировался, в основном, на обслуживание корпоративных клиентов и оказание услуг по кредитованию. Участником системы страхования вкладов он не является. По данным на 1 декабря 2014 года, кредитная организация находилась на 602-м месте в банковской системе РФ по величине активов. Во вторник, 20 января, лицензии лишился и махачкалинский банк АКБ «Адам Интернэшнл». Кредитная организация, как и его собрат по несчастью из Саранска, оказался замешан в отмывании денег и в сомнительных переводах крупных сумм наличности за границу.

АКБ «Адам Интернэшнл» участововал в системе страхования вкладов и находился на 1 декабря прошлого года на 786-м месте по размеру активов в банковской системе РФ. Выплаты вкладчикам банка из Махачкалы Агенством по страхованию вкладов начнутся не позднее 3 февраля. Какие банки-агенты будут выплачивать возмещения, станет известно уже до 26 января. Вкладчики банка должны будут получить 100% суммы всех счетов в банке, однако существует максимальный лимит в 1,4 млн рублей.