Организации-клиенты многих банков часто сталкиваются с неприятной проблемой, связанной с блокировой расчетных счетов. Процедура неприятна и совсем не выгодна для клиентов. Обычно это влечет множество проблем, связанных с невозможностью своевременных платежей по своим обязательствам, как с перед персоналом (заработная плата), так и перед контрагентами по договорам.

Вопрос о том, как избежать блокировки счета на сегодняшний день является весьма актуальным. А все потому, что процедура может повлечь за собой весьма плачевные последствия, так как сотрудники должны получать зарплату в строго установленный срок, оплачивать услуги аренды, делать выплаты контрагентам, но это все сделать очень сложно, если компания заблокировала счета.

Расчет с недобросовестными контрагентами

Иногда случается так, что вторая сторона попадает в зону риска и совершенно об этом не подозревает. Если же потенциальный контрагент старается укрыться от уплаты налогов, был замечен в незаконном присвоении денежных средств, тогда финансовая компания может заблокировать его счет. Такие организации имеют невысокий рейтинг надежности.

Информация о рейтинге организации храниться в разделе платежных поручений интернет-банка ИНН компании, если обнаружен низкий рейтинг фирмы, то лучше не начинать сотрудничество. Контрагентов на добросовестность проверяют на сайте федеральной налоговой службы.

Налоговые платежи

Стоит отметить, что финансовая организация должна обратить особое внимание на операции, если часть налоговых платежей составляет меньше 0,9% от исходящего оборота фирмы за последние несколько месяцев.

Чтобы ситуация была прозрачной, оплату налогов стоит осуществлять с расчетного счета финансовой организации.

Остатки на счетах

Банки очень часто обращают внимание на те компании, остаток по счетам которых составляет меньше 10% от объема операций.

НДС

Если фирма получает больше 70% платежей с НДС, а доля отправленных платежей не превышает 30%, тогда банк проводит соответствующие проверки, выясняет надежность партнеров и возможность дальнейшего сотрудничества или отказа от него.

Перечень оснований, по которым счета в банке могут быть заблокированы

Существует определенный перечень оснований, которые способствуют блокировке счетов клиентов, среди них:

• Несданная бухгалтерская отчетность;
• Отсутствие фирмы по предоставленному адресу;
• Активное сотрудничество с компаниями-однодневками;
• Подписание документов неизвестными лицами.

Если у вас имеется хоть один из этих пунктов, то вам стоит позаботиться о создании обращения в инспекцию, заняться отправкой копии руководящим лицам налоговых органов.

Автор: Максим Моисеенков